Jaké KYC dokumenty jsou potřeba pro nákup Bitcoinu?

Napsáno Mike Druttman

Reviewed by Nadav Zelver

Aby bylo možné nakupovat Bitcoin na regulované platformě, jako je eToro, musíte si ověřit totožnost. Budete potřebovat průkaz totožnosti s fotografií (pas nebo řidičský průkaz), doklad o adrese (například účet za energie nebo výpis z banky) a někdy i selfie nebo krátké video. Důležité je, aby vše bylo čitelné, aktuální a souhlasilo s údaji na vašem účtu.

Proč je ověření totožnosti potřeba

Nákup Bitcoinu přes eToro znamená dodržovat pravidla – zejména předpisy proti praní špinavých peněz (AML).

Proto eToro požaduje ověření identity a adresy ještě předtím, než můžete vložit peníze nebo obchodovat. Jde o standardní proces známý jako KYC (Know Your Customer).

Co budete muset doložit

1. Doklad totožnosti (POI)

Je nutné nahrát vládou vydaný průkaz totožnosti s fotografií. eToro přijímá:

• Cestovní pas
• Řidičský průkaz
• Národní identifikační kartu

Doklad musí být platný (ne prošlý) a jasně zobrazovat celé jméno, datum narození, fotografii, datum vydání i expiraci.

2. Doklad o adrese (POA)

Musí jít o dokument starý maximálně tři měsíce, který obsahuje vaše celé jméno a současnou adresu. Patří sem například:

• Účet za energie, internet, vodu, telefon
• Bankovní nebo karetní výpis
• Daňové nebo jiné úřední oznámení
• Nájemní smlouva nebo městský poplatek
• Potvrzení od zaměstnavatele (v některých zemích)

Dokument musí být kompletně viditelný, s logem instituce – žádné oříznuté rohy nebo rozmazané fotky.

3. Dodatečné kontroly (někdy)

Podle země nebo objemu vašich transakcí může eToro požadovat:

• Selfie nebo krátké video pro ověření totožnosti
• Doklady o příjmu či zdroji finančních prostředků

Toto je tzv. enhanced due diligence, které se zapíná zpravidla u vyšších částek.

Jak probíhá ověření na eToro

Zde je postup:

1. Zaregistrujete se zadáním e-mailu, data narození, kontaktních údajů a několika informací o vašich zkušenostech s investováním.
2. Nahrajete své POI a POA dokumenty přes aplikaci nebo web.
3. eToro dokumenty zkontroluje – může to trvat pár minut až několik dní.

Po ověření se na vašem profilu objeví zelená ikona potvrzení a můžete vkládat prostředky a nakupovat Bitcoin přímo na platformě.

Ověření bývá obvykle rychlé – pokud jsou dokumenty v pořádku. Osobně jsem měl schváleno během dne a potvrzení mi přišlo jak e-mailem, tak i do aplikace.

eToro je platforma s více aktivy, která nabízí investování do akcií a kryptoaktiv a také obchodování s CFD.

Upozorňujeme, že CFD jsou komplexní nástroje a s sebou nesou vysoké riziko rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. 61 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Tato komunikace je určena pouze pro informační a vzdělávací účely a neměla by být považována za investiční poradenství ani investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.

Kopírování obchodování se nerovná investičnímu poradenství. Hodnota vašich investic může růst nebo klesat. Váš kapitál je v ohrožení. Neinvestujte, pokud nejste připraveni ztratit všechny investované peníze. Jedná se o vysoce rizikovou investici a neměli byste očekávat, že budete chráněni, pokud se něco pokazí. Věnujte 2 minuty tomu, abyste se dozvěděli více.

Investice do kryptoměn jsou rizikové a nemusí vyhovovat drobným investorům; mohli byste ztratit celou svou investici. Pochopte rizika zde https://etoro.tw/3PI44nZ.

Společnost eToro USA LLC nenabízí CFD a neposkytuje žádná prohlášení ani nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla připravena naším partnerem s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro daný subjekt.